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16家信托公司年内净增加资本290亿元 [复制链接]

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回首即将过去的2014年,68家信托在不同领域取得了不同的成绩,也遇到了各自不同的风险和挑战。然而,观察今年信托可以清晰的发现,增资和变更股权,提升信托资本实力是信托行业贯穿整个2014年的一条主线。  信托资金配置与国民经济结构调整的阶段性特点高度相关,信托业根据市场的资金需求在五大领域之间进行切换。


    就在近日,又有两家信托增资事宜浮出水面中原信托注册资本拟由15亿元增至25亿元;北国投注册资本拟由14亿元增至23亿元。随着经济结构调整和转型升级不断深化,经济大环境复杂使个别产业尤其是与信托关系密切的行业风险呈现上升趋势。信托为了增强抗风险能力纷纷增资,愈演愈烈的增资潮使今年信托注册资本金30亿元渐成主流级别。


    而随着监管层再次定调信托“有多大资本做多大事”的监管思路,信托的资本实力预计将在今后迎来进一步扩充,信托的股东实力也将更多决定信托的发展前景。


    


    24家增资和变更股权


    资本实力重排座次


    在近期召开的2014信托业年会上,银监会主席助理杨家才指出,2014年是信托业增资扩股的一年,全年有24家机构增资和变更股权,其中有16家净增加资本290亿元。即便是没有增加资本的,也改选了更好的股东,承诺了生前遗嘱。总的来看,信托资本实力有了很大的提升。


    从今年年初国投信托开始,信托业掀起了一场不亚于2013年规模的增资潮。


    数据显示,截至目前,中信信托平安信托中融信托的注册资本金位列行业前三名,注册资本金分别为100亿元6988亿元60亿元。而在2013年,注册资本金的前三名是平安信托交银国际信托华信信托,注册资本金分别为6988亿元3765亿元33亿元(在2013年年报中,兴业信托的注册资本金已经提升至50亿元。不过,兴业信托增加注册资本金及调整股权结构公告是在2014年2月份,在此按公告时间算)。


    不仅如此,在注册资本金前20名的排行榜中,今年因增资进入榜单的有7家信托,分别是中信信托中融信托兴业信托安信信托陕国投国投信托和渤海信托,其中,前6家信托更是一举进入前十名。尤其值得提出的是,在此次增资潮中,中信信托一举将注册资本金从12亿元增至100亿元,终于让注册资本与规模的排名相匹配。


    而在12月24日,又有两家信托增资的事宜浮出水面中原信托以利润转增注册资本形式将注册资本由15亿元增加至25亿元,已于2014年12月23日完成了工商变更登记;爱使股份也于当天公告称,参与北京国际信托有限增资扩股,北京信托的注册资本将从原来的14亿元增加至23亿元。此外,目前还有多家信托传出增资需求,增资扩股工作也已启动。


    


    监管要求趋严


    30亿元渐成行业主流


    在今年行业环境欠佳的情况下,增资以增加抗风险能力是信托的普遍考虑。不仅如此,从监管层出台的一系列举措看,业务发展与风险承受能力的匹配越来越受到重视。


    银监会“99号文”明确,信托因为经营损失侵蚀资本的,应当在净资本中全额扣减,并相应压缩业务规模,或由股东及时补充资本,并要求信托建立恢复与处置机制,包括限制分红用于资本补充和风险化解,增强信托风险抵御能力。


    同时,按照《信托净资本管理办法*****相关规定,虽然不同领域项目的风险系数不同,但信托开展固有业务信托业务和其他业务,都要计算风险资本。并要求信托的净资本(净资产减去各类风险扣除项)不得低于人民币2亿元,不得低于各项风险资本之和的100%;不得低于净资产的40%;至2012年10月,保监会出台了《关于保险资金投资有关金融产品的通知*****,明确提出保险资金可以投资集合资金信托计划,担任受托人的信托需要注册资本金12亿元以上且上年末经审计的净资产不低于30亿元,30亿元也成为目前监管层对于信托业务准入的“最低门槛”。


    一家西部地区中型信托的高管对本报记者表示,今年的信托增资潮呈现出参与者众规模庞大来源多元目标明确的特点。今年年初12亿元可以算标配,现在30亿元才算主流。


    


    股东积极支持


    扩展业务有钱才有底气


    信托增资的决策离不开股东的支持,而股东的大力支持不仅是为了满足监管机构的要求,更重要的是出于信托扩展业务的帮助和对信托行业未来盈利的预期。


    中信信托董秘副总经理王道远在解释今年一举将注册资本金从12亿元增至100亿元的原因时曾对媒体表示,注册资本金增加表明股东对信托未来经营发展和业务拓展充满信心;同时增资有利于更好地保护投资者的权益。而此前中融信托完成增资时也曾对本报记者表达了类似的看法。


    杨家才在2014信托业年会发言强调“八大责任”中的机构责任时表示,机构评级指标要科学,一般应涵盖四个方面的内容。“第一个是实力指标,实力首先是资本,一个只有10亿元资本的,当然不能与拥有100亿元资本的一样做业务。做生意讲究将本求利,无本只能是套利。”“资本大就是财气,就是底气,有底气就可以胆子大一点,可以多做点事儿。”


    格上理财王燕娱指出,信托频繁增资背后的原因有三第一是受《信托净资本管理办法*****的约束,因为信托目前还是以融资类业务为主,继续发展业务需要不断扩大净资本;第二,今年颁布的银监会99号文要求建立风险补充机制,即当信托经营损失侵蚀资本时,要从净资本中全额扣减,再由股东补充资本或者相应地缩减业务规模,因此,未来不乏一些会通过增资来提前布局应对风险;第三,信托增资进一步体现了股东实力和其看好信托业发展的预期。
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